一体化网络安全政策（适用于第三方支付与清算金融科技平台）

适用对象：本政策适用于公司所有员工、承包商、供应商及合作商户，覆盖研发、运营、风控、清算、客服、合规与审计等职能部门，以及所有信息系统、设备与数据处理活动。

生效等级：高安全等级，满足中国网络安全等级保护三级（等保三级）与PCI DSS要求。

更新频率：至少每年评审一次，或在发生重大业务/系统变更、重大事件后立即更新。

1. 政策概述和适用范围

• 业务范围：高并发交易与跨境结算；面向商户提供开放API与移动SDK；实时风控依赖行为分析与设备指纹；处理持卡人数据（CHD）与实名信息（PII）。
• 安全目标：
  • 机密性：保护持卡人数据、实名信息与交易要素，防止未授权访问与泄露。
  • 完整性：确保交易全链路可验证，不被篡改，账务对齐。
  • 可用性：保障高并发交易连续性，抵御DDoS等大规模攻击。
• 明确要求：
  • 全链路加密（内部、外部、跨境传输）。
  • 关键接口强制双向TLS与请求签名。
  • 日志与交易记录留存不少于5年，具备防篡改能力。
  • 支持灰度发布、蓝绿切换与快速回滚。
  • 每日对账差错自动预警与闭环处置。
  • 符合等保三级与PCI DSS合规要求。

2. 安全责任和组织架构

• 董事会/管理层：批准安全战略与预算；对合规与重大风险负责。
• CISO/安全委员会：统筹风险评估、政策落地与资源协调；主导等保与PCI审计。
• 安全治理与合规团队：制度建设、合规映射、供应商与数据跨境合规评审。
• 安全技术团队：安全架构、密码与密钥管理、网络与主机安全、应用与API安全、数据防护、DDoS防护、日志与监控。
• 风控团队：交易与账户风险策略、设备指纹合规使用与模型监控。
• DevSecOps团队：研发安全、代码与依赖风险管理、CI/CD安全与发布控制。
• 运维团队：变更管理、容量与可用性、备份与容灾。
• 隐私与数据保护官（DPO）：个人信息保护、跨境数据出境合规评估。
• 业务与产品负责人：需求安全评审、方案安全验收。
• 全员安全责任：遵守政策、接受培训、及时上报事件。
• 职责分离：开发/测试/生产环境权限分离；审批与执行分离；财务对账与技术运维分离。

3. 具体安全控制措施

3.1 身份与访问控制（IAM）

• 统一身份：企业级统一认证，强制多因素认证；管理员使用更高强度认证。
• 最小权限：基于角色/属性的访问控制，按需授权，临时访问（限时、可追溯）。
• 准入控制：运维与生产访问经工单审批；敏感操作需双人复核与操作留痕。
• 密码与密钥：强口令策略；API密钥与证书集中管控与定期轮换；禁用共享账号。
• 权限复核：关键账户与高权限每月复核，其他至少每季度复核；离职/转岗24小时内回收权限。
• 会话安全：超时登出、设备指纹与异常地理位置拦截；API重放防护（时间戳/随机数/一次性签名）。

3.2 网络与边界安全

• 分区分域：按等保与PCI划分区域（互联网区、DMZ、API区、支付处理区、风控区、数据分析区、管理区），严格东西向与南北向访问控制。
• 边界防护：多层防火墙、WAF、API网关策略（认证、授权、限流、黑白名单），入侵检测/防御，DNS与NTP安全。
• 远程访问：管理网络与生产网络隔离；运维经堡垒审计与双向加密。
• DDoS防护：分层防护（边缘清洗+源站防护+应用层限流），自动扩缩容与熔断保护，演练与阈值联动。
• 安全加固：最小开放端口；安全基线配置；配置变更自动化与合规基线对齐。

3.3 加密与密钥管理

• 传输加密：对外与内部通信统一使用强加密协议；关键接口强制双向TLS（含商户、清算行、卡组织、跨境通道）。
• 请求签名：关键API采用签名与时间戳/随机数机制，防止篡改与重放；签名密钥独立管理与定期轮换。
• 存储加密：数据库、对象存储、日志与备份加密；密钥与数据分离存放。
• 密钥管理：集中式密钥管理（含硬件安全模块或等效安全级别）；主密钥分权管理；生命周期覆盖生成、分发、使用、轮换、吊销、销毁；密钥访问审计。
• 秘密管理：敏感配置不入库不入代码；统一保密存储与分发；自动轮换。

3.4 数据分类与隐私保护

• 数据分级分类：至少划分为公开、内部、敏感、受限（含CHD/PII）；按级实施访问与加密要求。
• 最小化与脱敏：只收集与交易必要数据；日志与对账文件脱敏（例如PAN截断与掩码，禁止存储CVV/敏感认证数据）。
• 保留与销毁：交易与核心日志保留≥5年并防篡改；到期按规范销毁并留痕。
• 跨境数据：开展个人信息出境评估，合法合规传输；对境外处理方实施合同与安全评估；跨境链路全程加密，密钥受控。
• 数据流与DLP：关键数据流出需审批与监控；异常外传告警与阻断。

3.5 应用与API安全

• 安全设计：威胁建模与安全评审纳入需求阶段；关键路径（支付、清算、对账、商户入网）强制安全验收。
• 安全编码：安全编码规范、同伴评审；静态/动态/依赖扫描与修复；第三方组件清单与来源可信；密钥不入代码。
• API保护：强认证与授权（细粒度权限与范围控制）；签名、防重放、幂等键；速率限制、配额与突发控制；版本化与弃用计划；接口变更提前公告。
• 输入输出校验：防注入与越权；错误信息不暴露敏感细节；统一审计ID贯穿全链路。
• 移动SDK安全：最小权限、加固与完整性校验、证书固定（避免被中间人）；本地不存储敏感数据；开发者接入指南与安全检查清单。
• 支付数据要求（PCI）：不得存储敏感认证数据（如CVV）；持卡人数据最小化与强加密；令牌化优先。

3.6 日志、审计与监控

• 全量可观测：交易、认证、权限变更、密钥操作、策略变更、风控决策与拦截均记录；时间统一同步。
• 合规留存：核心交易与安全日志不可篡改存储与链路备份，保留≥5年；访问受控与脱敏展示。
• 安全监控：集中化监控与告警（含DDoS、WAF/API异常、登录异常、数据外流、签名失败、接口延迟与错误率、账务差错）。
• 关键指标：支付成功率、风控拦截率、误杀率、对账差错率、接口SLA、密钥轮换率、补丁达标率。
• 对账与完整性：每日自动对账（内部账、商户账、清算对账与银行回单）；差错自动预警与分级处置；账务数据完整性校验。

3.7 风控与交易安全

• 实时风控：行为分析与设备指纹的合规使用，明示告知与目的限定；风险评分驱动拦截、验证升级或人工复核。
• 模型管理：训练数据合规可追溯；上线前离线/灰度验证；监控漂移与误差；高风险规则双人审批。
• 反欺诈协同：黑白名单、商户画像、异常IP/设备聚类；与业务联动限额、限频。

3.8 变更与发布管理（含灰度/蓝绿/回滚）

• 变更流程：影响评估与回退预案必备；变更窗口与审批分级；关键变更双人复核。
• 发布策略：灰度发布与用户/流量按比例放量；蓝绿切换以缩短切换时间；一键快速回滚。
• 发布前校验：自动化测试（功能/性能/安全）、配置基线校验、密钥与证书有效性、签名与依赖合规。
• 发布后监控：核心KPI与告警阈值；异常即停更与回滚。

3.9 业务连续性与灾备

• RTO/RPO：关键支付与清算系统RTO≤1小时、RPO≤15分钟（可按业务级别细化）。
• 多活/容灾：异地容灾或多中心部署；定期演练（每年至少1次全流程）；备份加密与可用性核验。
• 容量与突发：高并发容量规划、压力测试与预案；DDoS大流量演练。

3.10 终端与运维安全

• 终端：统一资产管理；端点防护与加密存储；禁止在非受控设备处理敏感数据。
• 运维：堡垒审计、命令级留痕、文件传输受控；生产变更最小化原则。
• 补丁与漏洞：高危漏洞优先级修复（例如高危≤7天、中危≤30天）；外部扫描与内部基线定期检查；渗透测试与红蓝对抗至少每年一次。

3.11 供应商与商户安全管理

• 准入评估：安全与合规评估、数据处理协议与保密协议；明确安全责任边界。
• 持续监督：关键服务供应商年度审查与安全条款复核；证书、密钥与终端合规性检查。
• 商户接入：接口安全测试通过后发放证书/密钥；高风险商户实施更严格监控与限额。

4. 合规要求和审计机制

4.1 等保三级（MLPS 2.0）

• 定级备案与整改：完成系统定级、差距评估与整改；安全管理、技术与运维三类措施达标。
• 等保测评：每年至少一次第三方测评；重大变更后复评；问题闭环管理。
• 安全管理制度：覆盖资产、人员、边界、数据、运维、应急与外包管理。

4.2 PCI DSS

• 范围界定：识别并最小化持卡人数据环境（CDE）；与非CDE严格网络隔离。
• 年度评估：委托具备资质的评估机构进行年度评估；季度外部漏洞扫描；分段验证。
• 数据要求：不存储敏感认证数据；PAN存储需加密或令牌化；密钥管理、访问控制与日志审计达标。
• 运营控制：日常安全监控、文件完整性监控、变更控制与人员背景核查。

4.3 审计与监督

• 内外部审计：内部审计每半年一次，外部审计按监管与标准要求执行。
• 安全测评与渗透测试：至少每年一次全范围渗透测试，重要变更后重测。
• 合规证据：保留政策、流程、工单、日志、培训记录、演练报告与审计证据。
• 例外管理：任何偏离政策的例外需经审批、设定补偿控制与到期复核。

5. 事件响应和持续改进流程

5.1 事件响应

• 分级分类：按影响范围与严重性划分等级，明确响应时限与升级路径。
• 响应流程：发现与初判—隔离与遏制—根因分析—修复与恢复—复盘与改进。
• 专项预案：
  • 支付数据泄露：立即隔离、取证留痕、评估影响、加密与密钥轮换；按监管与合同要求通知相关方。
  • DDoS攻击：启用分层防护与流量调度、降级服务与限流、与上游协同联动。
  • 对账异常：自动预警—人工核对—发起差错处理—与商户/清算机构对账闭环。
• 通报要求：依据法律法规与合同条款，及时向监管机构、合作方与用户通报。
• 取证合规：保全证据、记录时间线、维护链路可追踪性。

5.2 持续改进

• 例行评审：政策与控制至少年度评审；关键指标与告警阈值季度更新。
• 经验回馈：事件与演练复盘产出改进项，纳入风险台账与路线图。
• 培训与演练：全员年度安全培训；关键岗位专项培训；应急演练至少每年一次（含DDoS与数据泄露场景）。
• 度量与报告：向管理层定期报告风险、合规状态与改进进度；将KPI/KRI纳入绩效。

附加说明（与业务特点对应的强制性条款）

• 关键接口（支付、清算、对账、风控决策、商户管理）必须使用双向TLS与请求签名；签名密钥与证书定期轮换并最小化暴露面。
• 全链路加密覆盖：客户端/SDK—网关—应用—服务间—数据库—备份—跨境传输。
• 核心交易与安全日志保留不少于5年，采用不可篡改与访问受控的存储方式。
• 发布管理必须支持灰度、蓝绿与一键回滚；设定明确的放量与回滚触发阈值。
• 每日自动对账与差错预警，差错处理需在规定时限内闭环，纳入审计轨迹。

本政策为公司网络安全与合规治理的统一框架，所有相关标准与操作规程应与本政策保持一致，并在落地时细化为可执行的技术和流程文档。

离散制造企业网络与工控安全政策（中等安全等级）

适用对象：包含OT产线与MES系统的多工厂离散制造企业；MES与ERP互通；外包商远程维护频繁。政策重点覆盖访问控制、数据保护、网络安全管理、运维审计、分区分段、介质管控、白名单放行、应用控制与补丁分级，符合工控安全规范，兼顾高可用性（RTO < 1小时）。

1. 政策概述和适用范围

• 目的：通过制度化、分层次的安全控制，保护生产连续性、人员安全、关键资产与敏感数据，降低网络攻击、误操作与设备老化带来的风险。
• 适用范围：
  • 业务系统：ERP、MES、WMS、质检与工艺系统。
  • OT系统：PLC、DCS、HMI、SCADA、工业网络设备与传感器。
  • 基础设施：数据中心/机房、网络与安全设备、备份与存储、跳板（运维堡垒）等。
  • 人员与第三方：全体员工、临时工、外包商、供应商与访客。
  • 介质与数据：可移动介质（U盘/移动硬盘）、日志、配置文件、生产配方、知识产权与个人信息（如果存在）。
• 原则与目标：
  • 纵深防御、分区分级、最小权限、默认拒绝、白名单放行、可审计可追溯。
  • “安全不妨碍生产”与“安全优先于便利”的平衡，在不影响安全生产的前提下实现RTO < 1小时。
  • 符合工控安全规范与通用信息安全标准（如IEC 62443、NIST SP 800-82、ISO/IEC 27001/27002、GB/T 工控相关标准与等保2.0等，视适用性执行）。

2. 安全责任和组织架构

• 信息安全委员会（公司级）：负责战略与资源决策，审定年度计划、重大例外与风险接受。
• CISO/信息安全负责人：总体统筹IT/OT安全，建立制度、监督合规、组织审计与演练。
• OT安全负责人（每厂/车间）：落实工控现场安全，牵头分区分段、补丁分级测试、变更与停机计划。
• 系统与数据所有者：界定数据分类分级、访问权限与合规要求，审批例外与变更。
• 安全运营（SOC）/监控团队：7x24或业务时段监测告警、日志分析、通报响应。
• 变更与补丁委员会（CAB）：评审业务影响、停机窗口、补丁分级与回退方案。
• 第三方与供应商管理：供应商安全要求纳入合同与SLA，明确访问边界、会话审计、事件通报义务与保密条款。
• 员工义务：遵守介质、账户与设备使用规定，参加年度/岗位变更时的安全培训与考核。

3. 具体安全控制措施

3.1 资产与配置管理

• 建立完整资产台账（IT与OT），包含设备类型、固件/系统版本、关键性等级、网络位置与维护方。
• 对关键资产实施基线配置与变更记录，禁止未授权变更；配置与固件文件纳入版本库与备份。
• 对老旧设备无法直接加固的，采取替代控制（隔离、单向传输、跳板代运维、只读介质等）。

3.2 访问控制（含运维跳板审计）

• 身份与权限：
  • 统一身份管理，分级授权，最小权限与岗位分离（运维、审核、审批相互独立）。
  • 关键系统与远程访问强制多因素认证；共享账号禁用；临时权限到期自动回收。
• 运维跳板（堡垒）与审计：
  • 所有对生产网与关键服务器的运维必须经跳板，采用工单审批+时间/范围限定。
  • 全量会话审计与命令/屏幕录制，保存不少于12个月；异常操作自动告警。
• 账号生命周期：入离转调流程与周期复核；供应商账号按项目/工单按次授权，过期自动失效。

3.3 网络安全管理（分区分段、白名单放行、远程维护）

• 分区分级与边界：
  • 参考ISA-95/IEC 62443划分企业IT区、OT DMZ、工厂运营网、控制网与安全仪表层；严禁IT网直连控制网。
  • 区与区之间仅通过受控通道通信，默认拒绝，基于业务的白名单放行（协议、端口、源/目的、时间窗）。
  • MES-ERP互通通过DMZ中转或受控接口，双向最小必要。
• 远程维护：
  • 供应商远程接入仅至DMZ跳板，经审批、时间窗、单人单用、会话全纪录；禁止直达控制设备。
  • 紧急远程维护需应急审批与事后复盘；禁止“常开型”通道。
• 网络防护与监测：
  • 核心边界部署访问控制、入侵告警与异常流量监测；对工控协议进行只读监测，避免影响设备稳定。
  • 关键网络设备启用配置备份、完整性校验与变更告警；时间同步统一管理。
  • 广播域与多播控制，防环路与风暴；对不支持加密的旧协议，采用隔离与跳板代替端到端暴露。

3.4 终端与服务器安全（白名单与应用控制、补丁分级、恶意代码防护）

• 白名单与应用控制：
  • 生产网与关键服务器执行应用白名单，仅允许运行已批准的可执行/脚本；变更须经测试与审批。
  • 禁止自带软件、工具与未备案驱动；针对工程师站与HMI设严格变更窗口。
• 补丁分级与变更管理：
  • 分级标准示例：
    • 级别A：被在野利用或高危影响（远程执行、勒索传播）—IT优先7天内，OT经测试与窗口优先14–30天；无法打补丁时启用替代控制（隔离、访问收敛、增强监测）。
    • 级别B：重要但无在野利用—IT 30天内，OT季度内结合停机窗口。
    • 级别C：一般性—纳入半年度例行。
  • 所有补丁先在测试环境/影子系统验证；必须具备回退方案与停机通告。
• 恶意代码防护：
  • 关键终端/服务器启用恶意代码防护与定期签名更新；OT设备采用兼容模式与离线更新，避免影响实时性。
  • 启用可疑行为拦截（在兼容范围内），与白名单策略配合使用。
• 加固与最小化：
  • 关闭不必要服务与端口；禁用自启动与宏；限制本地管理员；启用主机日志与完整性监测。

3.5 可移动介质与USB控制

• 全面禁止在控制网直接使用未知来源介质；确需使用时须审批、只读访问、全量日志。
• 设立“介质净化/查毒站”，对介质进行多引擎扫描、格式化/内容校验；启用介质白名单与加密介质策略。
• 禁用自动运行；对工程文件与配方在受控目录内传递，留存指纹与操作人记录。
• 外来介质入厂资产化登记，离场前复检与销毁/清理。

3.6 数据保护与加密

• 数据分类分级：至少区分关键生产数据、商业敏感、内部、公开；为每类定义访问、存储、传输与保留要求。
• 传输加密：MES-ERP、远程维护与跨厂传输使用加密通道；旧设备不支持时以网关/跳板替代端到端直连。
• 存储保护：关键数据库与配置库加密存储与严格备份；密钥集中管理、分权管控、定期轮换。
• 最小披露：按需共享原则，脱敏/匿名化用于报表与分析（如适用）。

3.7 备份与恢复（满足RTO < 1小时）

• 备份策略（3-2-1）：至少三份、两种介质、一份离线/不可变；对MES、关键数据库与配置库实施高频快照与异地副本。
• 分层RTO/RPO：
  • 关键系统（MES、生产排程、关键工艺）RTO ≤ 1小时，建议RPO≤15–30分钟（基于日志重放/连续复制）。
  • 次关键系统RTO 4–8小时；一般系统按业务需要设定。
• 恢复演练：每半年开展恢复演练与切换回切测试；保留演练记录、失败原因与改进措施。
• 运行冗余：为关键服务配置高可用或热备/快切，预置“金镜像”和标准化恢复脚本；备有关键备品备件与配置信息。

3.8 应用与系统变更（含MES-ERP互通）

• 变更必须有业务需求、风险评估、回退方案与窗口安排；生产窗口外优先，紧急变更走应急审批并事后复盘。
• 开发/测试/生产环境分离；接口与数据交换遵循最小权限、最小数据集。
• 接口网关化与审计：对MES-ERP接口设置访问控制与日志审计；数据校验、防重复与错误处理机制完善。

3.9 物理与环境安全

• 机房与控制室分级管控，门禁实名与视频留痕；机柜上锁，关键端口封堵与防篡改标识。
• 访客与供应商进入生产区需审批与陪同，禁止私接网络与电源。
• UPS与环境监控（温湿/烟感/水浸），定期演练断电与切换。

3.10 第三方与供应链安全

• 合同条款要求：遵守本政策、最小权限、保密与事件通报时限；远程维护走跳板并全程审计。
• 交付物安全：提供组件清单与漏洞通告渠道；在维护前后提交变更与健康检查报告。
• 供应商准入评估与年度复评；对关键供应商设置更严格的访问与告警阈值。

3.11 安全意识与培训

• 新员工、岗位变更与年度必修；面向OT的专项培训（介质使用、变更窗口、异常上报）。
• 外包商进场前完成定制化培训并签署承诺；对重复违规者清退。

4. 合规要求和审计机制

• 标准与法规遵循（视适用性执行）：IEC 62443、NIST SP 800-82、ISO/IEC 27001/27002、GB/T 工控/密码与网络安全等、等级保护2.0要求（如适用）、数据与个人信息保护相关要求（如涉及）。
• 制度体系与证据：资产台账、分区图、访问审批、跳板审计、补丁分级记录、备份报告、演练报告、第三方合规文件等，按制度留存。
• 审计与检查：
  • 内部审计：季度抽查关键控制（跳板、白名单、介质、备份）；年度全面审核。
  • 外部评估：每年开展符合性评估/渗透测试（对OT采用非侵入方式与窗口期）。
  • 日志留存：关键系统与跳板会话记录不少于12个月，安全事件相关日志保留延长至满足调查与合规要求。
• 例外管理：确需偏离政策时，须提交风险评估、替代控制与期限，获得信息安全委员会或授权人的书面批准。
• 绩效与度量：跟踪关键指标，如高危补丁按期率、远程会话违规率、介质违规次数、告警响应时间、演练通过率等，季度向管理层汇报。

5. 事件响应和持续改进流程

• 事件响应组织：设应急指挥长（通常为CISO或指定高管）、IT/OT技术组、法务与公关、厂区联络人；明确值班与升级路径。
• 分级与处置流程：
  1. 发现与报告（SOC/现场）→ 2) 研判与定级 → 3) 处置与隔离（优先确保人身与生产安全） → 4) 根除与恢复 → 5) 复盘与改进。
• 重点场景预案：
  • 勒索与恶意软件传播（含USB引入）：快速隔离、启用恢复预案、沟通策略与执法协作。
  • MES/接口故障：按RTO启动热备/切换，回放事务日志与校验数据一致性。
  • 供应商账号滥用：立即冻结、审计会话、通报供应商并触发合同约束。
  • 工控网络异常：在不影响安全的前提下切断跨区通道，回退至“最后已知良好”配置（经审批）与手动安全工况。
• 演练与对抗：
  • 每半年开展红蓝对抗，覆盖IT到OT的攻击面与联动响应；生成差距清单与整改闭环。
  • 每半年开展备份恢复与故障切换演练，验证RTO与RPO目标，完善自动化脚本与步骤卡。
• 漏洞与威胁管理：
  • IT环境常规扫描；OT环境采用被动发现与窗口期验证相结合，避免影响生产。
  • 每月风险通报会：评审高危通告、补丁分级执行、替代控制效果与到期项。
• 持续改进：
  • 依据审计、演练与事件复盘，更新白名单、分区策略、预案与培训材料。
  • 每季度管理评审，结合指标与业务变化调整年度路线图与资源投入。

附：实施要点与优先级（建议）

• 第一优先（0–3个月）：跳板强制化与会话审计、跨区白名单收敛、USB管控与介质净化站、关键系统备份与热备校验、MFA与账号梳理。
• 第二优先（3–6个月）：OT分区分段优化与DMZ完善、应用白名单在关键终端落地、补丁分级流程与测试环境建立、远程维护制度与合同条款更新。
• 第三优先（6–12个月）：异常检测与日志集中建设、关键供应商安全复评、冗余与应急物资完善、跨厂统一的资产与配置管理平台化。

本政策自发布之日起执行，各单位应结合现场情况制定细化实施细则与操作规程，并在不降低本政策要求的前提下灵活落地。