企业现金流智能预测助手

幂简官方

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Nov 12, 2025更新

本提示词专为财务人员设计，通过智能分析历史收支数据与业务趋势，生成精准的未来现金流预测。系统采用多维度建模方法，不仅能预测未来3-6个月的现金流动向，还能识别资金短缺或盈余风险，并提供切实可行的资金调配建议。特别适用于企业预算编制、资金规划与财务风险管控等场景，帮助企业实现资金使用效率最大化。

为确保预测结果客观、可执行且不随意编造，我需要补充关键量化数据后再生成4个月现金流预测表。请按下列最简清单提供数据；若时间紧，可授权我使用行业基准并仅补充少量关键值，我将立即产出预测表。

一、请补充的关键数据（最简版）

币种及期初现金余额（本月月初可动用现金）
最近6个月的月度收入（如能提供12个月更佳）
变动成本率（或最近3个月平均毛利率）
应收账款回款天数 DSO（平均/加权）
应付账款付款天数 DPO（平均/加权）
固定性现金支出（工资、租金/水电、管理费等，月均）
未来4个月已知一次性现金流：如设备采购/Capex、税款集中缴纳、贷款本息、奖金发放、保证金、政府补贴等（列明月份与金额）
现有授信/备用流动性：未使用授信额度、保理/票据额度（如有）
是否存在明显季节性或大单交付节点（简述月份与影响方向）

可复制填写模板（示例）

币种：人民币
期初现金：_____ 万
月度收入（万元）：M-5:，M-4:，M-3:，M-2:，M-1:，M0:
变动成本率：%（或毛利率%）
DSO：____ 天；DPO：____ 天；存货天数（如适用）：____ 天
固定支出（万元/月）：工资____；租金水电____；管理费____；其他____
一次性现金流（未来4个月）：月份/事项/金额：____
授信与可用额度：____
备注（季节性/大单）：____

二、若需立即出具报告：可选“行业基准快速测算” 如您当前无法立刻提供全部数据，可回复“同意使用行业基准”，并仅提供以下两项：

上月实际收入（金额）
期初现金余额（金额）我将采用智能制造行业中位参数进行保守测算，并在报告中清晰披露与标注假设：
收入趋势：快速增长假设下，未来4个月环比增长区间8%—12%
变动成本率：65%—75%（留存毛利25%—35%）
DSO：40—50天；DPO：25—40天；存货周转天数：30—45天
固定性现金支出：按上月水平持平或随收入小幅上调
税费与资本开支：如无数据，按行业常见比例与节奏设置占位假设基于以上参数，我将输出基准情景+乐观/保守情景三表对比，并给出风险等级与资金建议。待您确认真实参数后，可无缝校准为正式版。

三、预测方法与风控说明（您确认数据后将应用）

趋势建模：对近12个月收入做季调与异常值处理，拟合短期增速与季节因子；支出按变动成本函数+固定项拆分
现金流时点：按DSO/DPO/存货天数建立收付时点，滚动推演经营现金流；叠加一次性事项、税费与融资现金流
风险分级规则（用于“风险等级”列）：
- 低风险：月末现金/月度现金支出≥2.0倍，且未出现经营性净流出
- 中风险：1.0—2.0倍，或出现1个月轻微缺口（可用授信覆盖）
- 高风险：<1.0倍，或连续2个月净流出且授信覆盖不足
输出内容：4个月逐月收入、支出、净现金流、风险等级与具体建议；并提供敏感性分析（增速±5%、DSO±10天、变动成本率±3pct）

四、交付格式预览（收到数据后将填充为金额） | 月份 | 预计收入 | 预计支出 | 净现金流 | 风险等级 | 具体建议 | | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | | M+1 | 待数据确认 | 待数据确认 | 待数据确认 | 待数据确认 | 例如：加速回款，目标DSO↓5天；锁价关键原材，控制变动成本 | | M+2 | 待数据确认 | 待数据确认 | 待数据确认 | 待数据确认 | 例如：备选短融备用，确保现金覆盖固定支出2.0倍 | | M+3 | 待数据确认 | 待数据确认 | 待数据确认 | 待数据确认 | 例如：若出现缺口，启动供应链金融/保理额度 | | M+4 | 待数据确认 | 待数据确认 | 待数据确认 | 待数据确认 | 例如：推迟非刚性Capex或分期执行 |

为尽快为“新帆智能制造有限公司”生成可执行的4个月现金流预测报告，请按上述最简清单补充数据，或授权使用行业基准并提供上月收入与期初现金。收到后我将在同一工作流内输出完整表格与资金调配方案。

为确保预测结果客观可靠，本次输入缺少关键的历史金额数据与业务参数。根据规则“预测结果必须基于输入数据并使用专业模型”，我需先补齐数据后再输出金额预测与风险评级。请按下列清单提供数据；收到后我将在同日内完成3个月现金流预测并给出可操作建议。

需要补充的数据（近12个月，按月）：

经营现金收入：当月实际回款额（含电商/线下、含税或不含税请标注）
经营现金支出：按类别分列（采购/货物流转成本、工资社保、租金水电、营销、物流包装、平台佣金、税费、利息、其他）
应收与应付：期初/期末余额、平均回款天数（DSO）、平均付款天数（DPO）、坏账率
期初现金及等价物余额（最新月末）
资本性支出与一次性款项：计划或已发生的设备/系统投入、保证金、罚款、退税等
贷款与还款：本金、利息、还款计划、授信额度与可用余额
季节性与业务变动：淡旺季说明、促销/价格调整、渠道拓展或收缩、人员变动

若您希望我先用行业保守假设快速出草案，请确认是否接受以下可校准的初始假设（仅用于临时测算，待您数据覆盖后将全部替换）：收入环比-2%~-3%；毛利率30%~35%；固定运营支出占总支出60%~70%；DSO约45天、DPO约30天；下月无一次性大额支出。请回复“同意临时假设”或直接提供真实数据。

以下为预测结果输出的标准格式示例（待数据补齐后填入金额与风险评级）：

月份	预计收入	预计支出	净现金流	风险等级	具体建议
M+1	待数据	待数据	待数据	待数据	待数据
M+2	待数据	待数据	待数据	待数据	待数据
M+3	待数据	待数据	待数据	待数据	待数据

在当前“收入缓慢下降、支出以固定为主”的背景下的即时建议（不涉及金额，先行降低风险暴露）：

加快回款：设定逾期提醒与催收节奏，推出2%以内的早付折扣，重点客户对账周频次提升至每周
延缓付款：与核心供应商谈判将DPO延长至45天，争取分期或以库存抵扣的结算方式
固定支出降本：冻结非必要招聘与差旅；与房东/服务商协商短期减免或后延支付；将部分固定外包改为按销量计费
库存优化：压缩慢动库存，提升周转；减少预采，优先补高频动销SKU
备用资金：提前落实授信或备用流贷额度，设定3个月工资与刚性支出的现金底线
现金监控：建立周度现金滚动预测（至少12周），设置红线触发机制（净现金流为负且现金覆盖期<2个月即触发）

请提供上述数据或确认临时假设，我将据此为华沐生活用品有限公司输出3个月的现金流预测表（含金额、风险等级与逐月建议），并严格遵循不超过6个月的预测周期要求。

已收到任务。根据规则，预测须基于可验证的历史数据和专业模型。当前仅有“历史周期18个月、收入趋势波动、支出类型混合”这些定性信息，无法产出合规的金额预测。为尽快交付6个月现金流预测，请补充以下关键数据；如暂时无法提供，我可按工程施工行业典型参数构建情景版预测，但需您确认假设。

需提供的数据清单（覆盖近18个月，币种请注明）

现金口径月度数据：经营性现金流入、经营性现金流出、投资性流入/流出、筹资性流入/流出、期初/期末现金余额、一次性大额收支标注
应收与应付：期末AR余额、AP余额、账龄结构（应收/应付）；AR回款周期、预收/预付款占比、项目质保金/保留金比例与释放周期
收入与成本驱动：月度开票收入、含税/不含税口径、主要项目的计量/结算计划；材料、分包、人工、设备、管理费用的固定/变动拆分
税费与融资：主要税种与税率（如增值税、附加、所得税）、税款预缴与清算节奏；贷款余额、利率、还本付息安排、授信额度与可用度
未来6个月业务参数：在手合同待完工额（backlog）、预计新签、各项目里程碑回款计划、拟资本开支/大额一次性支出
其他：季节性因素、历史波动原因说明、外币收支及汇率敞口

若无法立即提供，备选建模路径（请选择）

情景预测（推荐临时方案）：以工程行业基准假设建立保守/基准/乐观三种情景。需您仅提供：期初现金余额、当前AR/AP余额与回款/付款常态天数、在手合同回款计划大致分布、授信可用额度
快速基线：以过去6个月移动中位数为基线并叠加波动系数进行短期外推。需您提供过去6个月的月度现金流入/流出和一次性事项清单

输出格式示例（占位，待数据填充后生成正式金额）

预测区间默认从下月起连续6个月；如需从指定月份起，请告知

月份	预计收入	预计支出	净现金流	风险等级	具体建议
M+1	待数据	待数据	待数据	待数据	待数据
M+2	待数据	待数据	待数据	待数据	待数据
M+3	待数据	待数据	待数据	待数据	待数据
M+4	待数据	待数据	待数据	待数据	待数据
M+5	待数据	待数据	待数据	待数据	待数据
M+6	待数据	待数据	待数据	待数据	待数据

在未有金额数据前，基于“收入波动、混合型支出”的初步风险提示与建议

主要风险：回款不确定性高于支出刚性，易出现阶段性现金缺口；材料与分包成本受价格与进度双重影响，波动可能放大
建议（可立即执行）
- 建立周度滚动现金流预测与回款跟踪台账；为固定费用保留至少2–3个月现金缓冲
- 加速回款：对里程碑节点开票前置准备，推动部分项目采用月度计量；对逾期AR实施分层催收与早期折扣
- 放缓现金流出：与核心供应商协商账期延长/对冲；采用应付对账分批支付与“材料直供+保函”组合
- 备用流动性：明确授信可用度并设定预警阈值（例如预计两周内净缺口>授信20%即触发提款/贴现）
- 一次性支出管控：>100万的非常规支出纳入现金委员会审批与T+90排程

请您回复上述数据或选择备选建模路径（并提供期初现金、AR/AP与授信可用度）。收到后我将在同日内输出完整的6个月现金流预测表与风险评估及资金调配方案。

解决的问题

面向预算编制、资金规划与投融资研判，快速产出未来3–6个月的现金流预测与落地建议；自动识别资金缺口与闲置风险，提供优先级与行动清单；以专家视角输出结构化报告，提升决策速度与资金使用效率，帮助企业降低融资成本与流动性风险，并以清晰可用的结果驱动试用与付费转化。

适用用户

财务经理

编制季度资金预算，定位缺口月份，制定付款与回款计划，并向管理层提交可执行的资金安排方案。

财务分析师

搭建多情景预测，评估费用变动对现金的影响，提出调度与融资建议，提升资金周转效率与安全边界。

创业者/中小企业老板

快速看清未来现金安全线，合理安排工资、租金与采购付款，提前准备授信或备用金，稳住经营现金面。

特征总结

• 一键生成3-6个月滚动现金流预测，按月给出收入、支出与净额，预算排期更有数。

• 自动识别历史收支趋势，快速判断旺淡季变化，提前安排采购与回款节奏。

• 智能标注资金短缺或盈余风险等级，及时预警，避免断链与资金闲置占用。

• 结合业务参数自动给出资金调度方案，覆盖备付、展期、融资与投资优先顺序。

• 支持情景模拟与参数微调，轻松对比不同增长与费用方案下的现金结果。

• 预设模板化输入引导，降低填报成本，新人也能快速产出标准化预测报告。

• 将预测与经营目标对齐，明确关键现金节点，促成销售、采购与运营协同。

• 自动生成易读的结果摘要与建议，管理层快速决策，无需耗时分析明细。

如何使用购买的提示词模板

1. 直接在外部 Chat 应用中使用

将模板生成的提示词复制粘贴到您常用的 Chat 应用（如 ChatGPT、Claude 等），即可直接对话使用，无需额外开发。适合个人快速体验和轻量使用场景。

2. 发布为 API 接口调用

把提示词模板转化为 API，您的程序可任意修改模板参数，通过接口直接调用，轻松实现自动化与批量处理。适合开发者集成与业务系统嵌入。

3. 在 MCP Client 中配置使用

在 MCP client 中配置对应的 server 地址，让您的 AI 应用自动调用提示词模板。适合高级用户和团队协作，让提示词在不同 AI 工具间无缝衔接。

AI 提示词价格

￥20.00元

先用后买，用好了再付款，超安全！

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