尽职调查清单生成

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Nov 28, 2025更新

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本提示词为投融资专业人士设计，能根据投资项目特点生成结构化尽职调查清单，涵盖财务、法律、业务与市场等关键维度，帮助识别潜在风险与投资价值，支持股权融资、并购和风险投资等多场景使用，为投资决策提供可靠依据。

投资项目基本信息

项目名称：供应链协同SaaS（中型制造客户为主）
投资类型：风险投资
行业领域：信息技术/SaaS/工业软件
项目规模：早期
调查重点：["技术研发","管理团队","市场规模","竞争格局","股权结构","财务健康状况"]

财务尽职调查清单

财务报表分析

[高] 历史财务报表审查要求
- 提供近24-36个月审阅级财务报表（资产负债表/利润表/现金流量表）、明细总账、科目余额表、银行流水、主要客户/供应商对账单及增值税发票汇总
- 提供收入分解：订阅（ARR/MRR）、实施/服务、一次性费用；按客户分层、行业、地区分解
- 提供递延收入、合同负债、应收账款账龄明细，坏账准备计提政策与历史追回率
- SaaS关键数据后台导出：激活与付费客户、席位数、使用时长、模块使用率、月度续费/扩容/降级/流失明细
[高] 财务比率分析重点
- 毛利率构成与趋势（订阅与实施分别核算），云资源/第三方API/客服与实施人力计入COGS口径核对
- 客户集中度：前10大客户收入占比、单一客户依赖度、续签条款
- 周转效率：应收账款周转天数（现报35天）与回款条款匹配性，预收款变化与续费季节性
- 费用结构合理性与可变/固定拆分（销售22%，研发41%，管理17%，运维20%）
- 单位经济学核验：CAC、LTV计算口径与分母/分子一致性（现有ACV约11.5万元/年与LTV 4.2万元存在口径不一致，需核对是否按毛利或客户生命周期定义）
[高] 现金流分析要点
- 经营现金流为负（近12月-820万元），核对与净利润、递延收入、应收变动的勾稽
- 现金余额1,200万元、月净消耗100万元、Runway约12个月的假设与已签/在手订单回款的覆盖度（现称覆盖4个月）一致性
- 银行授信/保理/信用额度情况，是否存在隐性债务、或有负债、对赌或回购条款

财务预测评估

[高] 收入预测合理性分析
- 2026H1销售管道1,200万元（概率加权）转化假设、胜率与平均销售周期验证；按渠道/行业拆解
- 续费率（现报92%为GRR口径），补充净收入留存NRR、扩容/降级贡献，队列分析（cohort）
- 定价策略、折扣率与价格提升条款的执行率，是否有量价变动假设
- TAM/SAM/SOM（120/28/5亿元）测算方法、穿透率与渗透路径校验
[中] 成本结构审查要点
- 研发资本化政策与摊销；云资源优化计划、单位带宽/存储成本趋势
- 实施与客服的人力效率：人均交付3项目/月的假设在单均实施周期4-6周下的可持续性
- 渠道分销在谈条款（分成比例、返点、回款责任）对毛利与现金流的影响敏感性
[高] 盈利能力评估指标
- Burn Multiple、Magic Number、CAC回收期（月数）、销售效率（新ARR/销售费用）、月度净新增ARR与流失ARR
- 情景分析：基准/乐观/保守三案，关键变量（胜率、NRR、毛利、招聘节奏）敏感性
- 关键约束资源识别（交付产能、售前/实施、云资源），产能扩张所需资本开支与现金消耗路径

法律尽职调查清单

公司法律结构

[高] 股权结构审查事项
- 历次增资文件（天使、Pre-A）与股权登记一致性；估值条款、优先权（清算优先1x、加权平均反稀释）具体触发条件
- 期权池10%已备案的授予明细、行权价、归属期、加速条款、离职回购与税务处理；未授予部分是否预留稀释
- 潜在优先股条款限制：董事会席位、保护性条款、信息权、未来融资的价格保护与投票门槛
[中] 公司治理结构调查
- 董事会/股东会规则、保留事项清单；管理层激励与KPI对齐度
- 内部控制制度、合同审批授权链、印章/证照管理
[高] 重大合同审查要点
- 核心SaaS年度合同样本审查：服务范围、SLA（可用性、支持响应）、续费/自动续展、价格调整、保密与数据权属、违约责任、责任上限、赔偿与免责
- 实施SOW模板、交付验收标准、里程碑与回款节点；是否存在客户方验收导致的收入确认/回款风险
- 渠道合作（在谈）：区域排他、二次转售、合规责任分担、数据与客户归属、回款与开票主体
- 供应商/云服务合同：数据存储地域、可用性保证、安全合规、赔偿条款

合规性审查

[高] 经营资质和许可证检查
- 主体资质齐备；如涉及对外提供互联网信息服务，核查ICP备案、软件著作权登记已获3项；是否申请高新技术企业、软件企业认定（税收政策影响）
[高] 诉讼和仲裁情况调查
- 确认无未决/潜在重大争议；审查历史客户重大投诉、罚款、服务中断事故记录与整改
[高] 知识产权状况评估
- 发明专利在审2件进度、权利稳定性与与产品覆盖度；核心代码/算法/配置管理与员工、外包方的知识产权归属与转让协议
- 开源软件合规（许可证、第三方库清单、合规流程）、商标/域名归属
[高] 数据合规与隐私
- 隐私政策与版本迭代记录的合规性；个人信息与重要数据分类分级、最小化原则、脱敏与匿名化机制
- 数据处理协议（DPA）、跨境传输（如有）合规，数据本地化要求；客户数据权属、备份、销毁流程；第三方安全测试（渗透/等保/SOC2/ISO27001推进情况）
- 行业客户涉及工业数据/供应链数据的安全边界，是否触及关键信息基础设施客户的附加义务

业务尽职调查清单

市场分析

[高] 市场规模和增长趋势分析
- TAM/SAM/SOM测算方法与底层假设（制造业细分：汽车、电子、机械等），过去3年行业增速与未来3-5年预测
- 渠道对市场拓展的贡献预估与区域差异（华东/华南制造集群）
[高] 竞争格局和市场份额评估
- 主要竞品2家：功能对比矩阵（高级报表、生态插件短板的差距与赶超路线图）、价格体系、SLA、实施周期、合作生态
- 竞品中标/替换案例与客户流失原因；第三方分析/客户口碑验证
[中] 客户结构和供应商分析
- 86家付费客户按行业/规模/客单价分层；标杆客户与KOL影响力；前10客户贡献度与续签条款
- 续费率92%样本量与年度循环校验、NRR与GRR分离呈现；客户成功团队覆盖、健康度评分模型
- 关键供应商（公有云、短信/邮件服务、地图/数据API）稳定性与议价能力

运营管理

[高] 生产运营能力评估
- 交付模型与产能：4-6周实施、多人并行排产、峰值资源调度、标准化模板/加速器；PS毛利率与可复制性
- SLA与可用性指标、事故记录、RTO/RPO、备份演练；多租户架构与资源隔离
- 监控与可观测性、容量规划、成本优化（FinOps）
[高] 管理团队背景调查
- 创始团队经历、领域Know-how、过往创业/交付战绩；关键岗位（CTO、VP Sales、交付负责人、CISO/合规负责人）到位度与继任计划
- 激励与留才：期权覆盖率、归属安排、离职与竞业限制执行；人才梯队与招聘漏斗
- 治理与运营节奏：OKR/KPI、周/月经营例会、仪表盘质量与数据可信度
[高] 技术研发实力分析
- 架构评估：多租户/插件架构可扩展性、数据模型、报表引擎能力（高级报表短板的技术路线与时间表）
- 研发流程：需求管理、迭代节拍、代码评审、自动化测试覆盖率、CI/CD、DevSecOps实践、缺陷率
- 安全与合规：漏洞扫描、渗透测试、权限与密钥管理、依赖库治理、第三方合规审计路线图
- 生态与开放性：API/SDK、Marketplace策略、与主流ERP/MES/WMS的集成深度，合作伙伴共建计划

风险提示清单

[高] 现金与续航风险
- 风险：经营现金流为负、Runway约12个月，销售管道兑现不达预期将缩短跑道
- 缓解：阶段性里程碑融资规划；回款条款优化（预付/里程碑回款）；成本可变化与招聘节奏动态调整；探索信贷/保理
[高] 指标口径与收入质量风险
- 风险：ACV与LTV口径不一致，可能高估单位经济学；订阅与实施收入混合导致ARR夸大
- 缓解：统一SaaS指标定义（ARR、NRR、GRR、LTV、CAC、Magic Number）；多要素合同按IFRS 15/中国准则分摊与递延
[中] 竞争与产品短板风险
- 风险：高级报表、生态插件弱；两大竞品可能通过生态优势抢占续费/扩容
- 缓解：明确报表引擎升级路线、生态合作/开放平台时间表；优先补齐与主流ERP的深度集成
[中] 交付产能瓶颈
- 风险：实施周期与人均产能可能限制新单上线与收入确认
- 缓解：标准化模板、伙伴交付体系、培训认证；PS与订阅边界优化、提效工具投入
[中] 客户集中与行业周期性
- 风险：中型制造客户受宏观周期影响明显，前十大客户集中度需核实
- 缓解：行业/区域多元化；价格与合同条款灵活；加大存量扩容（NRR）与上售模块
[中] 法律与数据合规
- 风险：工业/供应链数据安全与跨域流转红线；与云/第三方的数据责任划分不清
- 缓解：完善DPA、SLA与责任上限；等保/ISO/SOC2路线图；数据分级与脱敏、跨境评估
[中] 渠道在谈不确定性
- 风险：分销条款若不利将压缩毛利与回款速度
- 缓解：试点区域、阶段性考核与回款绑定；渠道冲突与客户归属明确

附：关键取数与材料清单（优先级高）

财务与运营数据月度明细（24-36个月）：ARR/MRR拆分、NRR/GRR、分行业客户数、价格与折扣、流失与扩容明细、销售漏斗、回款与递延
银行流水与大额合同对应的发票/回单、应收账款账龄与坏账政策
近12-18个月销售管道明细（按机会阶段、金额、胜率、预计签约/上线时间）
重大客户与流失客户访谈名单与纪要、NPS与续费原因分析
架构与安全文档：系统拓扑、数据流、SLA、备份与灾备、渗透测试报告
IP与法律文件：股东协议、历次增资、期权计划、标准SaaS合同与SOW、隐私政策与DPA、云与第三方服务合同

说明：以上清单结合早期SaaS项目特性与已提供数据制定，突出技术研发、管理团队、市场与竞争、股权结构与财务健康状况等重点领域，并在每项标注优先级以便高效推进尽职调查。

投资项目基本信息

项目名称：某工业制造并购项目（代称）
投资类型：并购交易
行业领域：工业制造
项目规模：大型（1亿-10亿）
调查重点：财务健康状况、盈利能力、客户供应商、运营能力、合同合规、公司治理、诉讼风险

财务尽职调查清单

财务报表分析

历史财务报表审查要求
- [高] 最近三年经审计财报、管理口径月度报表、最近12个月滚动（LTM）财务与合并范围说明；科目余额表、总账、试算平衡表
- [高] 收入确认政策与长单（客户甲/乙/丙）一致性测试：发货/验收/开票时点、返利/折让、售后义务、客户专用模具或工程服务的确认办法
- [高] 质量收益（QoE）分析：一次性项目、政府补助、资产处置、非常规研发资本化、库存跌价转回、汇兑等对EBITDA/净利的影响重述
- [高] 毛利率/EBITDA率桥接：原材料价格、产品结构、良率、产能利用率与制造费用吸收的贡献拆解（2022-2024：毛利率24%→28%，EBITDA率约11.2%→14.3%）
- [高] 现金流质量：经营现金流/EBITDA转化率、营运资本变动贡献（当前CCC≈58+60-45=73天，季节性与增长驱动拆解）
- [中] 坏账准备充分性：应收账款明细与账龄、信用政策、回款记录、应收保理/质押、信用保险覆盖；前五大客户（占比62%）的信用评估
- [中] 存货分析：分层（原料/在制/产成品）、周转、呆滞与跌价测试、在制品周转9天的可持续性；成本计价方法一致性
- [高] 债务与负债：净负债2.4，债务台账（到期结构、浮动/固定、重定价、抵押担保、交叉违约）；租赁负债；或有负债及表外担保
- [中] 税务合规：增值税留抵、企业所得税有效税率桥、税收优惠与备案、转移定价/关联交易、历次稽查与事项闭环
- [中] 资本性支出与固定资产：CAPEX 0.8的构成（维持性/扩张性）、固定资产台账、折旧政策、在建工程与设备预付款；已下单瓶颈设备合同与付款计划
财务比率分析重点
- [高] 杠杆与偿债：净负债/EBITDA（约1.5x）、利息保障倍数（以4.1%成本估算>10x）、契约测试与压力情景
- [中] 营运资本：DSO 58天、DPO 45天、存货60天的行业对标、客户/产品/工厂维度拆分；预收/预付、票据使用
- [中] 盈利质量：净利率（2024约6.5%）稳定性、非经常性比重、研发费用资本化率与摊销
现金流分析要点
- [高] 自由现金流测算与债务服务覆盖；营运资本峰值融资需求与季节性
- [中] 情景敏感性：原料±10%、ASP±5%、稼动率±5%对毛利/EBITDA/现金流的影响
- [中] 外汇与大宗对冲政策、对冲会计处理一致性

财务预测评估

收入预测合理性分析
- [高] 13个月在手订单可交付性与毛利贡献验证；订单取消/延期条款
- [高] 客户续签概率、价格年度调整机制（长单价格指数联动公式、时滞、上下限）与量价假设一致性
- [中] 新产品三项中试的定点/认证状态、量产时间线、预计良率与单位经济性
成本结构审查要点
- [高] 关键原材料（对应5份年度框架协议）价格联动覆盖度、替代与二供布局、运输与能源成本趋势
- [中] 制造费用吸收率对稼动率的敏感性；人工、折旧、维修与备件成本轨迹
盈利能力评估指标
- [高] 分产品/分客户毛利与EBITDA贡献、降价压力下的保利空间
- [中] 新增涂覆段设备的ROI、回收期与产能爬坡曲线
- [中] 环保/碳成本（排污费、碳配额）对利润的潜在影响

法律尽职调查清单

公司法律结构

股权结构审查事项
- [高] 股东名册、历史出资与增资、股权质押/冻结、优先权/反稀释、员工期权/限制性股票、潜在少数股东权利
- [中] 关联方交易清单与定价、公允性评审与信息披露
公司治理结构调查
- [中] 章程与“三会”运作、授权体系、内部控制制度与合规体系有效性
- [中] 高管雇佣合同、竞业限制、关键人员留任与变更控制安排
重大合同审查要点
- [高] 三份长单供货：价格调整机制、最小采购量/排他性、质量责任与召回、延期/违约赔偿、不可抗力、变更控制/反转让条款、控制权变更触发
- [高] 五份原材料框架：价格联动、供货保障、涨跌幅上限、合规与审计权、质量索赔与扣款条款
- [中] 其他重大合同：物流、外协加工、能源供给、电力直购与限制性条款
- [高] 融资租赁/动产抵押：抵押范围、交叉违约、提前到期条款、转让/控制权变更同意

合规性审查

经营资质和许可证检查
- [高] 环评批复与竣工环保验收与现状一致核验；排污许可证、能评/安评、消防验收、特种设备、危险化学品（如适用）许可
诉讼和仲裁情况调查
- [高] 全量诉讼/仲裁/行政处罚检索；历史劳动仲裁2起材料复核与类案风险评估；或有负债计提充分性
知识产权状况评估
- [中] 28项专利/商标权属、有效期、地域覆盖、实施许可/对外授权、质押/担保；FTO与潜在侵权检索；商业秘密保护制度
税务与社保合规
- [中] 税优资格持续性、历次税务检查；社保与公积金足额缴纳核查；用工外包/劳务派遣合规
环境健康安全（EHS）
- [高] 连续排放监测记录、台账、历次监管检查/整改；固危废管理合规；土壤/地下水第三方抽样评估（如存在历史重污染工艺）

业务尽职调查清单

市场分析

市场规模和增长趋势分析
- [中] 目标细分赛道容量/增速/周期性；下游行业（如汽车/工业设备等）需求驱动与外部变量（汇率、关税、能源）
竞争格局和市场份额评估
- [中] 主要竞争对手份额、成本曲线、技术路线与产能扩张；客户认证壁垒与更换成本
客户结构和供应商分析
- [高] 客户集中度：单一客户18%、前五62%；客户财务健康、续签意向与KPI；价格/回扣条款、年度商务谈判惯例
- [高] 应收账款：前20大明细、账龄/争议、回款条款、信用保险；违约/扣款历史
- [高] 供应商：前十大55%；二供与替代性、年度框架价格联动与保障条款；预付款与依存度；质量与交付表现
- [中] 在手订单13个月的结构（客户/产品/区域）、产能匹配与交付计划

运营管理

生产运营能力评估
- [高] 两基地六条线OEE=73%分解（可开动/性能/良率）；良率98.5%验证；产能利用率85%与爬坡空间
- [高] 涂覆段瓶颈：节拍与产能测算、设备到货与调试里程碑、FAT/SAT计划、人员培训、切换损失、冗余与备份方案
- [中] 设备台账、寿命与维护策略（TPM）、备件库存、停机记录
管理团队背景调查
- [中] 核心管理/技术团队履历、留任风险、激励机制并购后承接安排
技术研发实力分析
- [中] 三项中试项目：客户定点/PPAP状态、验证计划、试产良率/成本；研发投入强度、资本化率与管线储备、IP布局
质量与合规体系
- [中] ISO9001/14001/IATF16949证书有效性；客户审核/过程审核与未整改项；质保成本、PPM、退货率、召回/重大索赔历史
计划与库存/物流
- [中] MPS/MRP流程成熟度；在制9天机制与库存策略；呆滞与报废率；仓储/物流成本与外包合同
IT与数据
- [低] ERP/MES/WMS/PLM系统成熟度、主数据治理、接口集成与网络安全

风险提示清单

主要风险点识别
1. 客户集中与续签风险（单一客户18%、前五62%）
2. 原材料价格波动与传导时滞对毛利的冲击
3. 涂覆段瓶颈与扩产落地风险影响交付/收入确认
4. 营运资本占用（CCC约73天）与增长期现金需求上升
5. 环保/EHS合规与潜在历史环境责任
6. 长单合同控制权变更/转让限制导致交割后履约风险
7. 新产品中试量产不确定性与盈利性验证
8. 质量索赔/质保成本低估的尾部风险
9. 债务/抵押及交叉违约条款对交易完成的约束
10. 关键管理与技术人员流失
风险等级评估
- 高：1、6
- 中：2、3、4、7、8、10
- 低-中：5、9
风险缓解建议
- 针对客户集中：开展前五大客户高层与采购访谈、出具续签/延展意向函；评估更换壁垒；在交易文件中设置重大合同同意作为交割条件
- 针对价格传导：逐条测算长单/框架协议价格联动公式与时滞；评估对冲组合与库存策略；在预测中加入敏感性与保守假设
- 针对瓶颈与扩产：设定设备到货/调试里程碑与验收标准；第三方产能审计；在交割后100天制定产能爬坡与OEE提升计划
- 针对营运资本：设定净营运资本目标值与计量方法；优化DSO（信用限额/账期结构）与库存（安全库存/呆滞清理）
- 针对EHS：第三方土壤/地下水抽检与合规核查；对历史污染设立专项条款或保障措施
- 针对新产品：明确客户定点/认证门槛与量产关卡，设置资本开支分阶段投放与复盘机制
- 针对质量：复核质保准备计提方法，回溯三年索赔/退货；对重大质量事件设置补偿安排
- 针对融资与担保：要求在交割前完成不利担保解除或取得同意；审阅契约避免触发交叉违约
- 针对人力：关键人员留任协议与激励安排、竞业限制与知识转移计划

备注：以上清单基于已提供的三年财务与合规概况、合同框架和运营数据，已按“财务健康状况、盈利能力、客户供应商、运营能力、合同合规、公司治理、诉讼风险”的重点进行定制与优先级标注。执行中请根据数据室材料与实地访谈持续迭代补充。

投资项目基本信息

项目名称：600MW光伏 + 300MWh储能电站项目（SPV）
投资类型：项目融资
行业领域：能源环保（新能源发电+储能）
项目规模：超大型（>10亿元），总投资约48亿元，资本金30%/债务70%，贷款期限15年（2年宽限）
调查重点：["现金流分析","合同合规","诉讼风险","客户供应商","运营能力","市场规模"]

财务尽职调查清单

财务报表分析

历史财务报表审查要求
- SPV至今的财务报表（审计/管理口径）、账龄、资本金出资凭证与时间表、EPC/设备预付款与在建工程科目明细、已累计投资与资金缺口测算（优先级：高）
- 赞助商/股东财务实力与支持能力：近三年报表、信用报告、或承诺支持函/履约保证（若融资结构需要）（优先级：中）
- 税务合规：发票管理、增值税留抵与退税情况、土地/房产相关税费测算、地方附加（优先级：中）
- 应付/应收明细：与EPC、设备供应商、并网单位、保险、设计等往来账情况，是否存在逾期（优先级：中）
财务比率分析重点
- 覆盖类：DSCR（逐期、最小、平均）、LLCR、PLCR，分P50/P90工况（优先级：高）
- 杠杆与偿债：净债务/EBITDA、利息覆盖倍数、现金缓冲期（月数）（优先级：高）
- 资金安排：建设期资金曲线、资本金先行到位证明、利息资本化、不可预见费/预备费充足性（优先级：高）
- 账户体系：收入账户、运营账户、DSRA（债务服务备付金）、大修/电池补容（Augmentation）备付金、保险赔款账户设置与水位（优先级：高）
现金流分析要点
- 收入端：PPA价格0.36元/kWh是否含税/含输配费用、结算周期与票据要求、计量边界、损耗承担、偏差考核与电量偏差条款、弃风弃光（限电/消纳）补偿机制与约束（优先级：高）
- 发电量假设：资源评估（P50/P90）方法、独立工程师（IE）复核、年衰减率、可利用率、故障率、并网拥堵与年度消纳配额影响（优先级：高）
- 储能收益/成本：储能是否产生独立收益或仅用于平滑并网；若有辅助服务/电价套利，收益机制、计费依据与保守性；回路效率、循环寿命对收益/成本影响（优先级：高）
- 成本端：0.05元/kWh构成拆解（运维、保险、土地等）及年度递增率；非常规费用（并网调度费、检修停电损失、技术改造、安保与消防升级）（优先级：中）
- 税费处理：增值税进项抵扣、企业所得税优惠（“三免三减半”等政策适用性）、加速折旧、绿证/碳资产收入或成本影响（优先级：中）
- 营运资金：应收账期假设与回款稳定性、保函/保证金占用、维修备件存货（优先级：中）
- 现金流安全阈值：股利分配锁定条款（DSCR门槛）、现金清扫（Cash Sweep）、再融资前提（优先级：高）

财务预测评估

收入预测合理性分析
- 资源建模与损失链条：辐照度、温度修正、PR/系统效率、逆变/线路损耗、限电率、调度约束；PPA20年固定电价的通胀风险与“变更法律/政策”条款（优先级：高）
- P50/P90情景：逐年发电量、衰减率与可利用率敏感性；并网延迟对首年收入影响（优先级：高）
- 计量与结算差异：电量统计口径与偏差考核一致性、罚款或考核对收入的扣减（优先级：高）
成本结构审查要点
- EPC与设备价格锁定比例（组件70%已锁定，储能/逆变器为框架协议）：未锁定部分的价格波动与外汇/关税风险（优先级：高）
- 运营成本拆解与基准对比：O&M费、保险保费（CAR/DSU/运营期财产险/机损/三者/环境责任）、土地租金递增条款、并网使用费、安监/消防符合性改造（优先级：中）
- 资本化与更换投资：逆变器/储能电池更换周期与费用、储能补容计划（容量保持承诺与资金安排）、退役与回收责任金（优先级：高）
盈利能力评估指标
- 项目IRR/股权IRR的核对与差异解释（基于最新建设成本与并网进度）（优先级：高）
- 覆盖能力：最小/平均DSCR验证（银行基准≥1.30x），LLCR>1.5x目标对比（优先级：高）
- 脆弱性测试：电价-10%、CAPEX+10%、限电+5-10%、COD延迟6-12个月、OPEX+20%、资源P90、可利用率-2%、故障集中年、多年低辐照情景、保险免赔导致自留损失（优先级：高）
- 断崖点：电价/限电/CAPEX三因素组合下的盈亏平衡与违约概率（优先级：高）

法律尽职调查清单

公司法律结构

股权结构审查事项
- SPV股东架构、最终受益人、一致行动关系、出资承诺与到位证明、优先分配与回购安排（优先级：高）
- 股权质押与限制：对融资人/债权人设定的质押条款完备性与可执行性（优先级：高）
- 关联交易：与股东方/关联方的工程、服务、借款与担保是否公允（优先级：中）
公司治理结构调查
- 章程要点：保留事项清单、负面承诺（Negative Pledge）、重大事项表决机制与债权人保护条款（优先级：高）
- 董监高资格与关联关系、议事规则、信息披露与合规体系（优先级：中）
重大合同审查要点
- PPA（草签版）：对手方资信（电网/大用户）、电量偏差与考核、限电/不可抗力/变更法律、结算周期、逾期付款利息、担保安排、移转与抵押许可、终止与提前解除、违约金、赔偿责任；需获取贷方直接协议（Direct Agreement）与转让同意（优先级：高）
- EPC总包与设备采购（组件/逆变器/储能）：总价锁定与调价机制、工期与里程碑、并网与性能验收标准（PR、效率、充放电能力）、延误/性能违约金、质保年限与担保/保函、接口与分包管理、缺陷责任期、不可抗力、保险与风险转移点、贷方介入/替换权（优先级：高）
- O&M协议：服务范围、响应时间、可利用率与可用性保证、KPI与违约金、备件与消耗、网络与数据安全、数据归属、保密与合规（优先级：中）
- 土地租赁与用地意见：权属清晰、期限覆盖项目全寿命、用途合规、租金递增、通行与并网通道、地役权/相邻权、复垦/退役义务（优先级：高）
- 接网与调度：接网批复、接入协议、调度协议、功率曲线与无功/一次调频/并网规范、因系统性拥堵导致的电量损失责任分配（优先级：高）
- 保险方案：CAR/DSU/运营期财产险/机损/营业中断、第三者责任、环境污染责任、运输险；被保险人/第一受益人（贷方）批注（优先级：中）
- 账户监管与担保：账户质押、资产抵押、应收账款质押、动产/不动产抵押登记、跨合同从属性与不可撤销性（优先级：高）

合规性审查

经营资质和许可证检查
- 能源项目核准/备案文件、环评批复、水保批复、三电评审、可研批复、施工许可证、消防设计审查、特种设备与危化品合规、COD并网验收所需全部清单（优先级：高）
- 储能安全合规：消防规范、BMS/EMS网络与信息安全、热失控防护标准、相容性测试报告、紧急预案与地方消防联动机制（优先级：高）
诉讼和仲裁情况调查
- SPV与关键对手方（EPC、设备供应商、O&M、土地权利人、并网单位）的在案/历史诉讼、行政处罚与信用记录；重大违约历史披露（优先级：高）
- 现场征地、社区与生态方面的潜在争议与投诉处理台账（优先级：中）
知识产权状况评估
- 关键软件/控制系统（SCADA/BMS/EMS）许可权与著作权、升级维护权、第三方接口协议；技术保密与竞业限制条款（优先级：中）
- 设备认证与合格证书（组件/逆变器/储能系统）真实性与适配性（优先级：中）

业务尽职调查清单

市场分析

市场规模和增长趋势分析
- 西北资源区新能源装机与消纳现状、年度消纳计划约束、跨省区交易通道与外送能力、未来网源荷协调规划（优先级：高）
- 政策环境：地方新能源配储政策、辅助服务市场规则、绿证与碳市场价格区间与可得性（优先级：中）
竞争格局和市场份额评估
- 同区域并网排队与竞争项目数量/容量、共享线路/变电站的拥堵风险、同类项目的限电率与回款表现（优先级：高）
客户结构和供应商分析
- 购电方资信与回款：财务指标、主体信用等级、历史回款周期、应收账款占比；是否有担保/备用信用证安排（优先级：高）
- 供应链稳定性：组件（70%已锁定）与剩余30%锁定时间表与价格条款；储能与逆变器框架协议转为实质订单的触发条件、交期、产能保障、违约赔偿、替代供应商可行性（优先级：高）
- 质保与后市场：组件衰减质保、逆变器/储能质保与备件保障、厂家财务稳健性与服务网络（优先级：中）

运营管理

生产运营能力评估
- 工程进度与关键路径：土建/桩基完成30%现场核验；设备交付里程碑、并网工程与变电站配套进度、COD目标（2026Q3）可达性（优先级：高）
- 质量与安全：QHSE体系、第三方驻场监造、出厂/到货/安装/并网投运四级验收；储能消防演练与应急资源（优先级：高）
- 性能保证：PR/可利用率/储能充放电效率/KPI框架与违约金闭环；无人机巡检与在线监测的数字化效果追踪（优先级：中）
管理团队背景调查
- 核心团队履历、同类项目交付记录、合规与失信记录、关键岗位（项目经理、并网经理、储能安全负责人）稳定性（优先级：中）
技术研发实力分析
- 技术路线选择与兼容性：组件技术（P型/N型）、逆变策略、BMS/EMS算法迭代计划与网络安全认证；生命周期升级与备件兼容（优先级：中）

风险提示清单

主要风险点识别
- 收入与现金流：限电/消纳不及预期、PPA偏差考核/计量争议、购电方回款延迟（风险等级：高）
- 建设与成本：未锁定设备价格上行、供应链交付延迟、并网配套滞后、COD延期导致DSU触发（风险等级：高）
- 技术与运维：储能安全与退化超预期、组件衰减与热点、逆变器集中故障、网络与数据安全事件（风险等级：中高）
- 法律与合规：PPA草签未形成最终约束、变更法律/政策导致收益受损、土地权属/通道权纠纷（风险等级：中高）
- 财务与融资：最小DSCR 1.32x安全边际有限、DSRA及大修/补容备付不足、利率/保险成本上升（风险等级：中）
- ESG与社会影响：社区关系、生态恢复不到位引发行政约束或停工（风险等级：中）
风险等级评估
- 高：并网/消纳不确定性、PPA条款未最终敲定、供应链锁定不足（储能/逆变器）
- 中高：储能安全与补容成本、土地与合规完备性、COD工期控制
- 中：运营成本攀升、保险保障缺口、数据与网络安全
风险缓解建议
- 合同与合规
  - 推动PPA签署最终版并获取贷方直接协议；明确限电归责与补偿、偏差考核边界、结算与逾期利息；纳入变更法律调整机制（优先级：高）
  - 将储能与逆变器从框架协议转为锁价锁量订单，设定交期里程碑、延误/不达标LDs、备选供应商条款及关键部件“同等替换”（优先级：高）
  - 完成土地权属缺口与并网通道地役权文件；复核环评/水保/消防全套清单与COD所需行政许可闭环（优先级：高）
- 融资与现金流
  - 完善账户体系：设立并补足DSRA（6-12个月债务服务）、大修与储能补容备付金；设置股利分配门槛（如DSCR≥1.3x且无违约）（优先级：高）
  - 更新模型并通过IE/FA双重核模，加入限电、COD延迟、资源P90、OPEX上行、储能退化与补容成本敏感性；形成债务刻画与还款雕塑（优先级：高）
  - 争取购电方/核心供应商的履约保证与保函，审慎设置现金清扫以加快去杠杆（优先级：中）
- 建设与运维
  - 实施第三方驻厂监造与到货抽检；明确出厂FAT/到货SAT/并网投运PAT标准；关键设备到货与并网节点纳入EPC奖金/惩罚（优先级：中高）
  - 储能安全：电池一致性/热扩散试验、消防系统冗余、分仓限容设计、与地方消防联动演练、网络安全渗透测试（优先级：高）
  - 建立无人机/在线监测与缺陷闭环台账，设定可用性与PR保底及违约金（优先级：中）

说明：本清单依据已提供的项目参数（PPA固定0.36元/kWh、P50=10.2亿kWh、总投资48亿元、70%债务15年、DSCR最小1.32x、COD目标2026Q3、关键许可与合同清单等）定制，强调现金流分析、合同合规、诉讼风险、客户/供应商、运营能力与市场规模等重点领域。清单为专业尽职调查需求而设，不构成具体投资建议或对任何交易对手的推荐。

解决的问题

帮助投融资、并购、VC/PE、家族办公室等团队，在最短时间内生成可执行、可复核的尽职调查清单；根据项目的投资类型、行业与调查重点，自动聚焦关键问题，减少遗漏与重复沟通；以结构化、可优先级排序的清单与风险提示，提升尽调完整度、把控投资风险、加速立项与决策；支持一线与管理层协作，确保信息清晰、可追溯、便于复盘与复用；让尽调从“凭经验”升级为“有方法”，把团队的专业度和效率稳定提升。

适用用户

股权投资经理

在立项到IC前，快速搭建针对行业与阶段的尽调清单，设定优先级，识别关键风险并形成初判建议。

并购与战略投资团队

为并购目标制定财务、法律、业务全链路核查计划，分工协作推进，缩短交易周期并降低整合不确定性。

家族办公室与财富顾问

按客户风险偏好与票面规模定制尽调范围，生成对外沟通纲要与资料清单，提升专业度与信任度。

特征总结

• 一键生成多维尽调清单，财务、法律、市场、运营全覆盖，开局即有可执行框架。

• 按投资类型与行业自动调整调查重点，确保有限时间聚焦高价值问题点。

• 基于项目规模与阶段自动设定深度与取证范围，避免遗漏与过度尽调风险。

• 内置风险识别与分级，同步给出缓解建议，帮助快速形成初步判断与提示。

• 提供结构化问题库与资料清单，团队分工清晰，推进节奏整体更具可控性。

• 自动整理清单优先级与里程碑，支持分批交付与复盘，进度与质量兼顾。

• 支持个性化参数与场景模板，轻松复用，跨项目保持一致的尽调标准。

• 结合历史财务与经营要点生成核查路径，减少反复沟通与返工时间成本。

• 动态更新与版本记录，随项目推进即时补充与优化，清单始终保持新鲜。

• 生成可共享的对外沟通纲要，便于与被投方对齐期望，快速锁定资料清单。

如何使用购买的提示词模板

1. 直接在外部 Chat 应用中使用

将模板生成的提示词复制粘贴到您常用的 Chat 应用（如 ChatGPT、Claude 等），即可直接对话使用，无需额外开发。适合个人快速体验和轻量使用场景。

2. 发布为 API 接口调用

把提示词模板转化为 API，您的程序可任意修改模板参数，通过接口直接调用，轻松实现自动化与批量处理。适合开发者集成与业务系统嵌入。

3. 在 MCP Client 中配置使用

在 MCP client 中配置对应的 server 地址，让您的 AI 应用自动调用提示词模板。适合高级用户和团队协作，让提示词在不同 AI 工具间无缝衔接。

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